О соблюдении требований законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

Страховая компания ООО «СК «Согласие» является субъектом ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ).

В компании организована система внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ/ФРОМУ). В соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, нормативно-правовыми актами Банка России*, а также иными нормативно-правовыми актами Российской Федерации разработаны и утверждены Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (далее – Правила).

Правила разрабатываются с учётом вида и масштаба деятельности компании, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых ООО «СК «Согласие», и актуализируются в соответствии с требованиями Банка России.

Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ осуществляется подразделениями и сотрудниками ООО «СК «Согласие» на постоянной основе.

ООО «СК «Согласие» не имеет счетов в банках, зарегистрированных в государствах (на территориях), о которых из международных источников могло бы быть известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов ПОД/ФТ/ФРОМУ.

ООО «СК «Согласие» дополнительно акцентирует внимание на том, что согласно п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ ООО «СК «Согласие» обязано до приёма на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, а также обновляет сведения о клиентах в сроки, установленные Федеральным законом № 115-ФЗ.

На основании п. 14 Федерального закона № 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения данными организациями требований Федерального закона № 115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.

В целях идентификации клиента ООО «СК «Согласие» осуществляет сбор сведений, включённых в Анкету Юридического лица, Анкету Физического лица, Анкету Индивидуального предпринимателя. Также в целях идентификации представителей клиента, установления и идентификации бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей клиента ООО «СК «Согласие» осуществляет сбор сведений, включённых в Анкету физического лица (представителя / бенефициарного владельца) и Анкеты выгодоприобретателей (физического лица, юридического лица, индивидуального предпринимателя).

ООО «СК «Согласие» гарантирует осуществление всех необходимых мер для соблюдения сохранности и конфиденциальности полученных от клиента данных.

^*- Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»;
- Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».